Αύξηση στις απάτες εις βάρος πελατών ανταλλακτηρίων crypto καταγράφουν κορυφαίοι χρηματοοικονομικοί εποπτικοί φορείς, σύμφωνα με ρεπορτάζ των Financial Times. Οι επιτήδειοι εκμεταλλεύονται την αναστάτωση που προκαλούν οι νέοι κανόνες της ΕΕ για τα κρυπτονομίσματα και προσπαθούν να αποσπάσουν χρήματα από πελάτες, πλαστογραφώντας τόσο εταιρείες crypto όσο και τις ρυθμιστικές αρχές τους.
Η πίεση αυξήθηκε καθώς έληξε στις 1η Ιουλίου η προθεσμία για την απόκτηση άδειας από τέτοιες εταιρείες βάσει του νέου καθεστώτος. Όσες δεν έλαβαν άδεια θεωρούνται πλέον παράνομες και οφείλουν να ενημερώνουν τους πελάτες τους να αποσύρουν ή να μεταφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία αλλού, κάτι που αφήνει περιθώριο εκμετάλλευσης από εγκληματίες.
Αυτή η περίοδος αποτελεί ευκαιρία για τους απατεώνες περισσότερο από ό,τι συνήθως, υπογραμμίζει ο Stéphane Pontoizeau, εκτελεστικός διευθυντής της Διεύθυνσης Εποπτείας των Διαμεσολαβητών και των Υποδομών της Αγοράς στην Autorité des Marchés Financiers, τη γαλλική αρχή χρηματοοικονομικής εποπτείας.
Εκατοντάδες εταιρείες κρυπτονομισμάτων που λειτουργούσαν στην ΕΕ με εθνικές άδειες αναγκάστηκαν να σταματήσουν τη δραστηριότητά τους, να πουλήσουν ή να μεταφέρουν τις εργασίες τους στην περιοχή, επειδή δεν κατάφεραν να εξασφαλίσουν εγκρίσεις σε επίπεδο ΕΕ για να συνεχίσουν σύμφωνα με τον Κανονισμό της ΕΕ για τις Αγορές Κρυπτοπεριουσιακών Στοιχείων.
Μόνο 323 εταιρείες κρυπτονομισμάτων έχουν εξασφαλίσει άδεια, σύμφωνα με τον κατάλογο που ενημέρωσε στα τέλη Ιουλίου η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA), η κύρια εποπτική αρχή της ΕΕ. Ο πάροχος δεδομένων VASPnet εκτίμησε τον περασμένο μήνα ότι περισσότερες από 1.700 εταιρείες χωρίς άδεια θα πρέπει να διακόψουν τις δραστηριότητές τους.
Μεγάλα ονόματα, όπως τα χρηματιστήρια Coinbase, Kraken και OKX, έχουν λάβει άδειες στο πλαίσιο του καθεστώτος της ΕΕ. Η Binance, η μεγαλύτερη πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, είναι ο πιο γνωστός όμιλος που δεν κατάφερε να τεθεί υπό την εποπτεία της ΕΕ.
Η ESMA δήλωσε ότι γνωρίζει δόλιες πρακτικές που περιλαμβάνουν την κατάχρηση του λογοτύπου και της ταυτότητάς της, μεταξύ άλλων μέσω πλαστών εγγράφων, με στόχο την προώθηση απάτης.
Παγκοσμίως, οι απώλειες από απάτες και πλαστές επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα, όπως τα ψεύτικα επενδυτικά σχέδια, αυξήθηκαν στα 17 δισ. δολάρια πέρυσι, από 6 δισεκατομμύρια δολάρια πέντε χρόνια νωρίτερα, σύμφωνα με την εταιρεία εντοπισμού κρυπτονομισμάτων Chainalysis. Ένας από τους ταχύτερα αναπτυσσόμενους τύπους απάτης σε κρυπτονομίσματα είναι η απάτη πλαστοπροσωπίας, ανέφερε.
Ο Pontoizeau της AMF ανέφερε ότι η γαλλική ρυθμιστική αρχή έχει δει μερικές περιπτώσεις απάτης, στις οποίες επιτήδειοι προσποιούνταν ότι ήταν η ίδια η αρχή ή ένα χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων και επιχειρούσαν να πείσουν πελάτες μη αδειοδοτημένων εταιρειών να μεταφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε ψεύτικο λογαριασμό.
«Οι άνθρωποι προσποιούνται ότι είναι από το προσωπικό της AMF και λένε στους πελάτες να μεταφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε έναν ψεύτικο ιστότοπο», είπε. «Οι απατεώνες προσπαθούν να εκμεταλλευτούν κάθε ευκαιρία και έχουμε προειδοποιήσει τους πελάτες γι’ αυτό».
Η ολλανδική εποπτική αρχή, Autoriteit Financiële Markten, επισημαίνει ότι οι δόλιοι δράστες μπορεί πράγματι να δουν μια ευκαιρία να εξαπατήσουν επενδυτές και καταναλωτές που βρίσκονται ή θα βρεθούν στη διαδικασία αναζήτησης ενός εναλλακτικού αδειοδοτημένου παρόχου μετά την έναρξη ισχύος του νέου καθεστώτος τον περασμένο μήνα.
Ο Tom Keatinge, ιδρυτικός διευθυντής του Κέντρου Χρηματοοικονομικών και Ασφάλειας στο Βασιλικό Ινστιτούτο Ενωμένων Υπηρεσιών με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο, τόνισε ότι πρόκειται για «μια εξαιρετική ευκαιρία για τους απατεώνες», οι οποίοι συχνά εκμεταλλεύονται την κανονιστική αβεβαιότητα.
Τα άτομα που αντιμετωπίζουν όλες τις αμφιβολίες και τις διαταραχές από το κλείσιμο του παρόχου κρυπτονομισμάτων στην ΕΕ θα είναι πιο εκτεθειμένα σε παγίδες που στήνουν εγκληματίες, οι οποίοι μπορεί να δημιουργήσουν ψεύτικους ιστότοπους και να προσπαθήσουν να τους κάνουν να μεταφέρουν τα χρήματά τους, πρόσθεσε.
Ορισμένες χώρες της ΕΕ αναφέρουν κατακλυσμό αιτήσεων τελευταίας στιγμής για άδειες, ενώ μένει να φανεί πόση δύναμη θα έχουν οι εθνικές ρυθμιστικές αρχές για να καταδιώξουν τις απάτες και τις μη αδειοδοτημένες εταιρείες.
Το AMF έχει επιδιώξει να μειώσει τον κίνδυνο απάτης, αποφεύγοντας να επιβάλει αυστηρή προθεσμία για το πότε αναμένει από τις μη αδειοδοτημένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων να τερματίσουν τις γαλλικές δραστηριότητές τους.
«Θέλαμε να αποφύγουμε ένα ψευδές αίσθημα έκτακτης ανάγκης μεταξύ των πελατών, επειδή αυτή είναι η ακριβής κατάσταση όταν οι πελάτες πέφτουν στην παγίδα των απάτων», δήλωσε ο Pontoizeau. «Αφιερώστε χρόνο για να κάνετε μια σοφή επιλογή του παρόχου υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων που θέλετε να χρησιμοποιήσετε».
Ο Pontoizeau δήλωσε ότι η AMF θα ενημερώνει τις αρχές επιβολής του νόμου όταν εντοπίζει εγκληματίες που μιμούνται τη ρυθμιστική αρχή ή αδειοδοτημένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων.
Η ολλανδική ρυθμιστική αρχή ανέφερε ότι οι έμποροι κρυπτονομισμάτων πρέπει να είναι προσεκτικοί όταν ένα τρίτο μέρος ζητά τη μεταφορά χρημάτων και να ελέγχουν τις δημόσια διαθέσιμες πληροφορίες, όπως τον ιστότοπο και την εφαρμογή, ενώ σε περίπτωση αμφιβολίας να αποφεύγουν τέτοιες μεταφορές.
Πηγή περιεχομένου: in.gr
