Ξεδιπλώνεται νέο σχέδιο ξεπλύματος μέσω λογαριασμών ΔΕΚΟ στην Ελλάδα, με παράνομο χρήμα να φέρεται ότι περνούσε από πληρωμές κοινής ωφέλειας και στη συνέχεια να επέστρεφε ως νόμιμες επιστροφές.
Εκτεταμένη έρευνα της Αρχής για το Ξέπλυμα Χρήματος στην Ελλάδα διαπίστωσε ότι άτομα έκαναν ασυνήθιστα μεγάλες πληρωμές σε εταιρείες κοινής ωφέλειας, συχνά πολύ πάνω από τις πραγματικές τους οφειλές, πριν ζητήσουν την επιστροφή των επιπλέον ποσών.
Το σχήμα μετέτρεπε τους παρόχους κοινής ωφέλειας σε άθελους ενδιάμεσους για τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων. Όταν τα χρήματα επέστρεφαν, εμφανίζονταν στους τραπεζικούς λογαριασμούς ως συνηθισμένη επιστροφή από νόμιμη εμπορική συναλλαγή, δίνοντας στο ποσό εικόνα νομιμότητας και επιτρέποντας την είσοδό του στη νόμιμη οικονομία.
Σύμφωνα με τα ευρήματα, τα χρήματα μεταφέρονταν συχνά μέσω καρτών ή άλλων χρηματοοικονομικών μέσων που τηρούνταν σε ιδρύματα εκτός Ελλάδας. Στους λογαριασμούς πελατών με εταιρείες κοινής ωφέλειας δημιουργούνταν μεγάλα πιστωτικά υπόλοιπα και στη συνέχεια οι πελάτες ζητούσαν επιστροφές. Σε ορισμένες περιπτώσεις, τα επιστρεφόμενα χρήματα κατευθύνονταν σε λογαριασμούς διαφορετικούς από εκείνους που χρησιμοποιήθηκαν για τις αρχικές πληρωμές. Ο ίδιος τραπεζικός λογαριασμός μπορούσε επίσης να λάβει πολλαπλές επιστροφές από διαφορετικές εταιρείες κοινής ωφέλειας μέσα σε σύντομο χρονικό διάστημα, θολώνοντας ακόμη περισσότερο την προέλευση των ποσών.
Οι αρχές ανέφεραν ότι τα υποκείμενα ποσά δεν μπορούσαν να δικαιολογηθούν από τα φορολογικά στοιχεία ή τη συνολική οικονομική εικόνα των εμπλεκομένων και γι’ αυτό θεωρήθηκαν ύποπτα. Σε ορισμένες περιπτώσεις, φέρονται να συνδέονταν με απάτη, μεταξύ άλλων με αδικήματα που τελούνται μέσω του τραπεζικού συστήματος.
Η έρευνα εντόπισε αρκετές ενδείξεις που θα μπορούσαν να βοηθήσουν τράπεζες και εταιρείες κοινής ωφέλειας να εντοπίζουν παρόμοια δραστηριότητα. Μεταξύ αυτών είναι πληρωμές που γίνονται ενώ δεν υπάρχει ανεξόφλητος λογαριασμός, υπερβολικά μεγάλα ποσά σε σχέση με την πραγματική κατανάλωση, συχνές πληρωμές που μοιάζουν με τραπεζικές καταθέσεις, επαναλαμβανόμενη χρήση διαφορετικών μέσων πληρωμής και συναλλαγές που προέρχονται από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εκτός Ελλάδας.
Άλλα προειδοποιητικά σημάδια είναι η ταχεία συσσώρευση πιστωτικών υπολοίπων, οι επαναλαμβανόμενες αιτήσεις επιστροφής και η μεταφορά των επιστροφών σε λογαριασμούς διαφορετικούς από εκείνους που χρησιμοποιήθηκαν για τις αρχικές πληρωμές. Ιδιαίτερη προσοχή χρειάζεται όταν ένας λογαριασμός δέχεται πολλαπλές επιστροφές από διαφορετικούς παρόχους κοινής ωφέλειας σε σύντομο χρονικό διάστημα ή όταν το προκύπτον εισόδημα δεν συνάδει με το δηλωμένο οικονομικό προφίλ του δικαιούχου.
Πηγή: tovima.com
